eprintid: 23355
rev_number: 10
eprint_status: archive
userid: 3857
dir: disk0/00/02/33/55
datestamp: 2023-04-05 02:08:47
lastmod: 2023-04-05 02:08:47
status_changed: 2023-04-05 02:08:47
type: thesis
metadata_visibility: show
creators_name: Tri Saputro, Muhamad
title: Pengaruh Ukuran, Risiko Pasar, Risiko Operasional, Risiko Likuiditas, dan Risiko Kredit terhadap Profitabilitas pada Bank Kategori KBMI 3 dan Kbmi 4 Periode 2017-2021
ispublished: pub
subjects: HG
divisions: Manajemen
abstract: Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Ukuran perusahaan, Risiko Pasar, Risiko Operasional, Risiko Likuiditas, Risiko Kredit terhadap Profitabilitas Perbankan kategori KBMI 3 dan KBMI 4 periode 2017-2021. Metode yang digunakan adalah kuantitatif. Teknik pengolahan data menggunakan Eviews 12 yaitu menggunakan analisis statistik dan analisis regresi data panel. Data diambil dari laporan keuangan di OJK dan website perbank. Hasil yang diperoleh dari penelitian ini bahwa perhitungan regresi data panel yang digunakan pada penelitian ini, Fixed Effect Model (FEM) merupakan model terbaik dibanding dengan model lainnya. Secara parsial nilai Ukuran memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas, NIM (Net interest Margin) memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas, BOPO (Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional) tidak memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas, LDR (Loan To Deposit) memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas, NPL (Non Performing Loan) tidak memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas Perbankan di Indonesia. Dan secara simultan Ukuran, NIM, BOPO, LDR, NPL memiliki pengaruh terhadap Profitabilitas Perbankan di Indonesia.
date: 2022
date_type: completed
full_text_status: public
pages: 31
institution: Universitas Muhammadiyah Prof. DR. HAMKA
department: FEB
thesis_type: bachelor
thesis_name: bphil
referencetext: Amalia, S. et al. (2021). The Impact of Financial Ratio Indicators on Banking
Profitability in Indonesia. Turkish Journal of Computer and Mathematics
Education (TURCOMAT), 12(8), 580–588.
https://www.researchgate.net/publication/351095873_The_Impact_of_Finan
cial_Ratio_Indicators_on_Banking_Profitability_in_Indonesia
Ambarwati, J. (2021). Pengaruh Likuiditas Dan Profitabilitas Terhadap Nilai
Perusahaan. COMPETITIVE Jurnal Akuntansi Dan Keuangan, 5(2), 128.
https://doi.org/10.31000/competitive.v5i2.4313
Anthony Kevin, Anthony (2019). BI akhirnya pangkas bunga likuiditas perbankan.
CNBC Indonesia. Available at :
https://www.cnbcindonesia.com/market/20190719160719-17-86245/biakhirnya-
pangkas-bunga-likuiditas-perbankan-apa-kabar/2
Anggraini, A., & Suputra, D. G. D. (2021). The Effect of Capital Adequacy , Credit
Risk , and Liquidity on Commercial Banks Profitability in Indonesia Stock
Exchange. 5(3), pp.203-207. https://doi.org/10.51971/joma.v5n3.057502021
Bca.co.id (2019). Sejarah BCA. Available at : https://www.bca.co.id/id/tentangbca/
korporasi/Sejarah-BCA Mandiri.co.id. (2019). Profil Bank Mandiri.
Available at : https://www.bankmandiri.co.id/profil-perusahaan
Bni.co.id (2019). Tentang BNI. Available at : https://www.bni.co.id/idid/
perusahaan/tentangbni/sejarah
Britama.com (2018) Sejarah dan Profil singkat NISP. Available at :
https://britama.com/index.php/2012/12/sejarah-dan-profil-singkat-nisp/
Capriani, N. W. W., & Dana, I. M. (2016). Pengaruh Risiko Kredit Risiko
Operasional Dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas BPR Di Kota
Denpasar. E-Jurnal Manajemen Universitas Udayana, 5(3), 1486–1512.
Chandra, T., Junaedi, A. T., Wijaya, E., & Ng, M. (2021). The impact of costructure
of capital, profitability and corporate growth opportunities on stock
exchange in Indonesia. Journal of Economic and Administrative Sciences,
ahead-of-p(ahead-of-print). https://doi.org/10.1108/jeas-08-2019-0081
Danamon.co.id (2018). Profil Perusahaan Danamon. Available at :
https://www.danamon.co.id/id/Tentang-Danamon/ProfilPerusahaan
Dayana, P., & Untu, V. N. (2019). Analisis Risiko Pasar, Risiko Kredit, Risiko
Operasional Dan Kecukupan Modal Terhadap Kinerja Keuangan Bank
Pembangunan Daerah Se-Indonesia Periode 2012-2017. Jurnal EMBA:
Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 7(3), 3798–3807.
Dewi, F. S., Arifati, R., & Andini, R. (2016). Analysis Of Effect Of CAR, ROA,
LDR, Company Size, NPL, And GCG To Bank Profitability (Case Study On
Banking Companies Listed In BEI Period 2010-2013). Journal Of Accounting,
2(2), 1–17.
Dodi. (2018). Islamic Bank Profitability : A Study of Islamic Bank in Indonesia.
The International Journal of Business Review (The Jobs Review), 1(1), 51.
Fahrul, M., & Rusliati, E. (2016). Credit Risk, Market Risk, Operational Risk and
Liquidity Risk on Profitability of Banks in Indonesia. Trikonomika, 15(2), 78.
https://doi.org/10.23969/trikonomika.v15i2.387
Fauziah, H. N., Fakhriyah, A. N., & Abdurrohman, A. (2020). Analisis Risiko
Operasional Bank Syariah Pada Masa Pandemi Covid-19. Al-Intaj Jurnal
Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 6(2), 38–45.
Handayani, E., Tubastuvi, N., & Fitriati, A. (2019). The Determinants of Islamic
Commercial Bank Profitability in Indonesia during 2012-2018. Theijbmt.Com,
3(5), 225–236. www.theijbmt.com
Imani, A., & Pracoyo, A. (2018). Analysis of The Effect of Capital , Credit Risk ,
and Liquidity Risk on Profitability in. 10(2), 44–50.
Irawan, D., & Kusuma, N. (2019). Pengaruh Struktur Modal Dan Ukuran
Perusahaan Terhadap Nilai Perusahaan. Jurnal AKTUAL, 17(1), 66.
https://doi.org/10.47232/aktual.v17i1.34
Jumono, S., Sugiyanto, & Mala, C. M. F. (2019). Determinants of profitability in
banking industry: A case study of Indonesia. International Journal of English
Language and Literature Studies, 9(1), 91–108.
https://doi.org/10.18488/journal.aefr.2019.91.91.108
Kustin Ayuwuragi,D.(2018) Profil singkat CIMB Niaga. Available at :
https://m.merdeka.com/bank-niaga/profil
Lim, H., & Rokhim, R. (2020). Factors affecting profitability of pharmaceutical
company: an Indonesian evidence. Journal of Economic Studies, 48(5), 981–
995. https://doi.org/10.1108/JES-01-2020-0021
Mosey, A. C., Tommy, P., & Untu, V. (2018). Pengaruh Risiko Pasar dan Risiko
Kredit Terhadap Profitabilitas Pada Bank Umum Bumn yang Terdaftar Di BEI
Periode 2012-2016. Jurnal EMBA: Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis
Dan Akuntansi, 6(3), 1338–1347.
Mukhibad, H., & Khafid, M. (2018). Financial Performance Determinant of Islamic
Banking in Indonesia. Jurnal Keuangan Dan Perbankan, 22(3), 506–517.
https://doi.org/10.26905/jkdp.v22i3.2061
Nessibi, O. (2016). The Determinants of Bank Profitability. International Journal
of Finance & Banking Studies (2147-4486), 5(1), 39–50.
https://doi.org/10.20525/ijfbs.v5i1.45
Pase, Radit. (2021). Pengertian KBMI: Jenis Bank KBMI dan Daftar Bank KBMI.
Bankdigitalnews.com. Available at :
https://www.bankdigitalnews.com/2021/10/pengertian-kbmi-jenis-bankkbmi.
html
Panin.co.id (2018) Profil Perusahaan Bank Panin. Available at :
https://www.panin.co.id/pages/93/sekilaspaninbank#:~:text=PT%20Bank%2
0Pan%20Indonesia%20Tbk,Namora%20S.H.%2C%20Notaris%20di%20Jak
arta
Putra. (2021). Cek Puluhan Bank-Bank RI Yang Terpaksa Turun Kasta.
Cnbcindonesia.com. Available at :
https://www.cnbcindonesia.com/market/20210824194717-17-270945/cekpuluhan-
bank-bank-ri-yang-terpaksa-turun-kasta/2
Ratnasari, D., Wahid Mahsuni, A., & Mawardi, M. C. (2019). Pengaruh Kurs,
Inflasi, Dan Suku Bunga Terhadap Harga Saham Pada Perusahaan Yang Go
Public Di Bursa Efek Indonesia. E-JRA Universitas Islam Malang, 08(09), 1–
13.
Ramalan, Suparjo (2020). Krisis ekonomi likuiditas bank swasta mengkhawatirkan.
Okezone.com. available at:
https://economy.okezone.com/read/2020/10/07/320/2289859/krisis-ekonomilikuiditas-
bank-swasta-mengkhawatirkan?page=1
Sahara, Nida (2019). Profitabilitas perbankan membaik. Investor.id. Available at:
https://investor.id/finance/2020-profitabilitas-perbankan-membaik
Septianingrum, Alvika. (2021). Sejarah dan Perkembangan Bank Rakyat Indonesia.
Available at : https://www.tagar.id/sejarah-dan-perkembangan-bank-rakyatindonesia-
bri.
Setiawan, A. (2012). Comparative Study : Determinant on Banking Profitability
Between Buku 4 and Buku 3 Bank in. 14.
Sofie Abdul Hasan, M., Haymans Manurung, A., & Usman, B. (2020).
Determinants of Bank Profitability with Size as Moderating Variable. Journal
of Applied Finance & Banking, 10(1), 153–166.
Sukma, N., Saerang, I. S., & Tulung, J. E. (2019). Pengaruh Dana Pihak Ketiga,
Risiko Kredit, Risiko Pasar Dan Risiko Operasional Terhadap Profitabilitas
Pada Bank Kategori Buku 2 Periode 2014-2017. Jurnal EMBA: Jurnal Riset
Ekonomi, Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 7(3), 2751–2760.
Syamni, G., Rasyimah, R., Ratnasari, D., & Abd. Majid, M. S. (2018).
Determination of Return on Assets of the Foreign Exchange Banks in
Indonesia. Binus Business Review, 9(3), 255–260.
https://doi.org/10.21512/bbr.v9i3.4872
Taufik, Yuliani, Raneo, A. P., Ghasarma, R., & Adam, M. (2020). Profitability
determinants of Islamic private-owned banks and conventional state-owned
banks in Indonesia. International Journal of Innovation, Creativity and
Change, 11(2), 432–450.
Tui, S., Nurnajamuddin, M., Sufri, M., & Nirwana, A. (2017). Determinants of
Profitability and Firm Value: Evidence from Indonesian Banks. IRAInternational
Journal of Management & Social Sciences (ISSN 2455-2267),
7(1), 84. https://doi.org/10.21013/jmss.v7.n1.p10
Watuseke, C., Worang, F. G., & Tielung, M. V. J. (2019). Determinants of Bank
Profitability in Indonesia ( Case Study of Indonesian Commercial Banks
Listed in Idx Period 2010- 2015 ) ( Studi Kasus Pada Bank-Bank Komersial
Indonesia Yang Terdaftar Di Bei. Jurnal Emba: Jurnal Riset Ekonomi,
Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 7(1), 211–220.
Wareza, M. (2020). Begini Jurus BI OJK Jaga Bank Yang Seret Likuiditas.
Cnbcindonesia.com. Available at:
https://www.cnbcindonesia.com/market/20201020103645-17-195605/beginijurus-
bi-ojk-jaga-bank-yang-seret-likuiditas
Widyakto, A., Suhardjo, Y., & Ardiansari, A. (2021). Analysis of The Impact of
NIM, LDR and NPL on Bank Profitability With Variable Mediating Firm Size
(Empirical Study on Public Banks Listed on IDX in 2015-2019. Management
Analysis Journal, 10(3), 257–263.
Widyastuti, U., Dedi, P. E. S., & Zulaihati, S. (2017). Internal Determinants of
Commercial Bank Profitability In Indonesia. Mediterranean Journal of Social
Sciences, 8(3), 219–223. https://doi.org/10.5901/mjss.2017.v8n3p219
Wijaya, Arland. (2021). Analisis Pengaruh Modal Kerja, Leverage Dan Likuiditas
Terhadap Profitabilitas Perusahaan Di masa Pandemi Covid-19 (Studi Kasus
Perusahaan Yang Terdaftar Dalam Jakarta Islamic Index Periode 2015-2020)
Bogor, Jawa Barat: Academia.
Zahra, Ainal (2021). Profil Bank Permata dari cikal bakal sejak lahir. Available at
:https://www.idntimes.com/business/finance/ainal-zahra-1/profil-bankpermata-
hasil-merger-5-bank-dari-cikal-bakal-sejak
citation:   Tri Saputro, Muhamad  (2022) Pengaruh Ukuran, Risiko Pasar, Risiko Operasional, Risiko Likuiditas, dan Risiko Kredit terhadap Profitabilitas pada Bank Kategori KBMI 3 dan Kbmi 4 Periode 2017-2021.  Bachelor thesis, Universitas Muhammadiyah Prof. DR. HAMKA.   
document_url: http://repository.uhamka.ac.id/id/eprint/23355/1/_FEB_MNJ_1802025261_Muhamad%20Tri%20Saputro.pdf