eprintid: 15723
rev_number: 8
eprint_status: archive
userid: 3873
dir: disk0/00/01/57/23
datestamp: 2022-07-05 08:26:46
lastmod: 2022-07-05 08:26:46
status_changed: 2022-07-05 08:26:46
type: thesis
metadata_visibility: show
creators_name: Sabila, Ghaida Fathihatu
creators_name: Mujaddid, Fajar
title: Pengaruh Pembiayaan UMKM, Kecukupan Modal, Efisiensi Operasional dan Pembiayaan Bermasalah terhadap Pertumbuhan Laba pada Bank Umum Syariah di Indonesia (Periode 2013-2017)
ispublished: pub
subjects: HG
subjects: Skripsi
divisions: 61206
abstract: Penulis melakukan penelitian dalam ruang lingkup pengaruh pembiayaan UMKM, Kecukupan Modal, Efisiensi Operasional dan Pembiayaan Bermasalah terhadap Pertumbuhan Laba pada Bank Umum Syariah. Bagaimana pengaruh secara parsial dan secara simultan variabel bebas terhadap variabel terikat. Pertumbuhan laba yang positif pada bank syariah perlu dipertahankan sebab mampu mempengaruhi kelangsungan kinerja bank. Dari sisi lain, tingkat kepercayaan masyarakat juga dilihat dari kinerja bank syariah itu sendiri. Penelitian ini menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi pertumbuhan laba bank syariah tersebut dengan menggunakan variabel Pembiayaan UMKM (PUMKM), Kecukupan Modal (CAR), Efisiensi Operasional (BOPO) dan Pembiayaan Bermasalah (NPF) terhadap rasio pertumbuhan laba (ROA). Variabel tersebut akan menjelaskan pengaruh terhadap pertumbuhan laba bank syariah yang naik tipis dan menjelaskan hubungan setiap variabel bebas terhadap variabel terikat. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa Pembiayaan UMKM (PUMKM), CAR, BOPO dan NPF secara simultan atau bersama-sama mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap ROA dengan nilai sig. 0.0000 < 0.05. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara parsial Pembiayaan umkm (PUMKM) berpengaruh signifikan terhadap ROA dengan nilai sig. 0.0276 < 0.05. CAR tidak berpengaruh terhadap ROA dengan nilai sig. 0.7759 > 0.05. BOPO secara parsial berpengaruh signifikan terhadap ROA dengan nilai sig. 0.0000 < 0.05. NPF secara parsial berpengaruh signifikan terhadap ROA dengan nilai sig. 0.0001 < 0.05. Serta dengan nilai Adjusted R-Square sebesar 0.824742 mengartikan bahwa kemampuan model regresi yang terdiri dari Pembiayaan UMKM, CAR, BOPO dan NPF sebagai variabel independen mampu menjelaskan variasi perubahan ROA sebagai variabel dependen sebesar 82.47% dan sisanya 17.53% perubahan ROA dijelaskan oleh variabel lain diluar model yang digunakan penulis.
date: 2018
date_type: completed
full_text_status: public
institution: Universitas Muhammadiyah Prof Dr. Hamka
department: Fakultas Agama Islam
thesis_type: bachelor
thesis_name: other
referencetext: A. Karim, Adiwarman. Islamic Banking Fiqh and Financial Analysis. Jakarta: PT.
RajaGrafindo Persada, 2008.
Afkar, Taudlikhul. “Pengaruh Pembiayaan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM), Kecukupan Modal terhadap Kemampuan mendapatkan Laba dari
Aset Perbankan Syariah di Indonesia.” Journal of Islamic Economic, No. 2,
Juli 2017.
Al-Arif, M. Nur Rianto. Dasar-Dasar Ekonomi Islam. Solo: Era Adicitra
Intermedia, 2011.
Amelia, Erika. “Financial Ratio and Its Influence to Profitability In Islamic Banks.”
Jurnal Al-Iqtishad, No. 2, Juli 2015.
Ariefianto, Moch. Doddy. Ekonometrika esensi dan aplikasi dengan menggunakan
EViews. Jakarta: Penerbit Erlangga, 2012.
Azwar, Saifuddin. Metode Penelitian. Yogyakarta: Pustaka Pelajar, 2013.
Destiana, Rina. “Analisis Faktor-Faktor Internal yang Mempengaruhi Pembiayaan
Usaha Mikro Kecil dan Menengah (UMKM) pada Bank Syariah di
Indonesia.” JRKA, No. 1, Februari 2016.
Erlangga Okyviandi Putra dan Imron Mawardi. “Pengaruh Total Aktiva, Capital
Adequacy Ratio (CAR), Financing to Deposit Ratio (FDR), dan Non
Performing Financing (NPF) terhadap Return On Assets (ROA) Bank Umum
Syariah di Indonesia periode 2010-2014.” Jurnal Ekonomi Syariah terapan
dan teori, No. 7, Juli 2016.
Fitriana, Endang dan Hening Widi Oetomo. “Pengaruh NPF, CAR, dan EVA
terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan Syariah di BEI. Jurnal Ilmu dan
Riset Manajemen, No. 4, April 2016.
Harahap, Sofyan Syafri. Analisis Kritis atas Laporan Keuangan. Jakarta: PT.
RajaGrafindo Persada, 2015.
Harianto, Syawal. “Rasio Keuangan dan Pengaruhnya terhadap Profitabilitas pada
Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia.” Jurnal Bisnis dan
Manajemen, No. 1, April 2017.
Haq, Rr. Nadia Arini. Pengaruh Pembiayaan dan Efisiensi terhadap Profitabilitas
Bank Umum Syariah. Jurnal Perbanas, 2015.
Hermina, Rida dan Edy Suprianto. “Analisis pengaruh CAR, NPL, LDR, dan
BOPO terhadap Profitabilitas (ROE) pada Bank Umum Syariah.” Jurnal
Akuntansi Indonesia, No. 2, Juli 2014.
Hery. Analisis Kinerja Manajemen. Jakarta: PT. Grasindo, 2015.
https://m.kontan.co.id/news_analisis/tantangan-bank-syariah (diakses pada 11
Oktober 2017)
http://ekonomi.kompas.com/read/2017/04/28/222515226/ini.alasan.pembiayaan.m
acet.perbankan.syariah.cukup.tinggi (diakses pada 09 November 2017 pukul
19:45 WIB).
https://www.bi.go.id/id/peraturan/perbankan/Pages/se_092407.aspx (diakses pada
10 Juli 2018)
https://economy.okezone.com/read/2017/12/15/320/1831077/data-ojk-ungkapkredit-
bermasalah-bank-syariah-4/12-lebihi-konvensional-2-96#lastread
(diakses pada Jum’at, 15 Desember 2017 pukul 19:58 WIB)
http://ekonomi.kompas.com/read/2017/04/28/222515226/ini.alasan.pembiayaan.m
acet.perbankan.syariah.cukup.tinggi (diakses pada 09 November 2017 pukul
19:45 WIB).
https://m.kontan.co.id/news_analisis/tantangan-bank-syariah (diakses pada 11
Oktober 2017)
Husain, Azira. Dkk. “The Internal Determinants of Islamic Banks Profitability in
Malaysia.” Journal of Basic and Applied Scientific Research, No. 7, Juni
2015.
Ismail. Perbankan Syariah. Jakarta: Prenadamedia Group, 2011.
Ismail, Zarmawis. Dkk. “Peranan LKM (Lembaga Keuangan Mikro) Non-Bank
dalam Pembiayaan Usaha Mikro.” Jakarta: LIPI Press, Juni 2014.
Jamilah. “Faktor-faktor yang Mempengaruhi Pembiayaan Mudharabah pada Bank
Umum Syariah di Indonesia.” Jurnal Ilmu dan Riset Akuntansi, No. 4, April
2016.
Kara, Muslimin. “Kontribusi Pembiayaan Perbankan Syariah terhadap
Pengembangan Usaha Mikro Kecil dan Menengah (UMKM) di Kota
Makassar.” Jurnal Ilmu Syari’ah dan Hukum, No. 1, Juni 2013. Kumalasari, Rindra. Dkk. “Pengaruh Nilai Tukar, Inflasi, dan Pertumbuhan
Ekonomi terhadap Indeks Harga Saham Gabungan.” Jurnal Administrasi
Bisnis, No.1, Mei 2016
Latumaerissa, Julius R. Manajemen Bank Umum. Jakarta: Mitra Wacana Media,
2014.
m.bisnis.com/kalimantan/read/20171124/446/712106/pembiayaan-umkm-banksyariah-
masih-menantang (diakses pada 24 November 2017 pukul 02:00
WIB)
m.bisnis.com/kalimantan/read/20171124/446/712106/pembiayaan-umkm-banksyariah-
masih-menantang (diakses pada 24 November 2017 pukul 02:00
WIB)
Ma’isyah Rifqul dan Imron Mawardi. “Pengaruh Kecukupan Modal, Fungsi
Intermediasi, Efisiensi Operasional dan Pembiayaan Bermasalah terhadap
Profitabilitas (Studi pada Bank Syariah periode Januari 2010 – Juli 2014).”
JESTT, No. 3 Maret 2015.
Machmud, Amir dan Rukmana. Bank Syariah. Jakarta: Penerbit Erlangga, 2010.
Mufidah, Imro Atul. “Pengaruh Pembiayaan Sektor Ekonomi Primer, Sektor
Ekonomi Sekunder, dan Sektor Ekonomi Tersier terhadap Non Performing
Financing (NPF) pada Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2010-2015.”
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan, No. 5, Mei 2016.
Muheramtohadi, Singgih. “Peran Lembaga Keuangan Syariah dalam
Pemberdayaan UMKM di Indonesia.” Jurnal Muqtasid, No. 1, 2017.
Paulin, Okky dan Sudarso Kaderi. “Determinants of Islamic Bank’s Profitability in
Indonesia for 2009-2013.” Journal of Business and Management, No. 1,
2015.
Pramana, Debby dan Rachma Indrarini. “Pembiayaan BPR Syariah dalam
Peningkatan Kesejahteraan UMKM : Berdasarkan Maqasid Syariah.” Jurnal
Ekonomi dan Bisnis Islam, No. 1, 2017.
Purwanto. Metode Penelitian Kuantitatif untuk psikologi dan pendidikan.
Yogyakarta: Pustaka Pelajar, 2012.
Sahputra, Ngatno. “Pengaruh Pembiayaan Usaha Mikro Kecil dan Menengah
(UMKM) terhadap Laba Operasional pada PT. BRI Syariah Cabang Medan.”
Jurnal Al-Hadi, No. 2, Januari 2017.
Simatupang, Apriani dan Denis Franzlay. “Capital Adequacy Ratio (CAR), Non
Performing Finance (NPF), Efisiensi Operasional (BOPO), dan Financing to Deposit Ratio (FDR) terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di
Indonesia.” Jurnal Administrasi Kantor, No. 2, Desember 2016.
Siregar, Syofian. Statistika Deskriptif untuk Penelitian. Jakarta: PT. RajaGrafindo
Persada, 2010.
Sriyana, Jaka. Metode Regresi Data Panel. Yogyakarta: EKONISIA, Oktober
2014.
Sudarsono, Heri. “Analisis Pengaruh Kinerja Keuangan terhadap Profitabilitas
Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Islam, No. 2, 2017.
Sugiyono. Metode Penelitian Kombinasi (Mixed Methods). Yogyakarta:
ALFABETA, 2011.
Sugiyono. Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif dan R&D. Bandung:
ALFABETA, November 2011.
Suharjo, Bambang. Analisis Regresi Terapan dengan SPSS. Yogyakarta: Graha
Ilmu, 2008.
Sujarweni, V. Wiratna. Metode Penelitian Bisnis dan Ekonomi Pendekatan
Kuantitatif. Yogyakarta: PustakaBaruPress, 2018
Syamsurizal, “Pengaruh CAR (Capital Adequacy Ratio), NPF (Non Performing
Financing) dan BOPO (Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional)
terhadap ROA (Return On Asset) pada BUS (Bank Umum Syariah) yang
terdaftar di BI (Bank Indonesia).” Jurnal Penelitian Sosial Keagamaan, No.
2, 2016
Tanjung, M. Azrul. Koperasi dan UMKM sebagai Fondasi Perekonomian
Indonesia. Jakarta: Penerbit Erlangga, 2017.
Tri Basuki, Agus dan Nano Prawoto. Analisis Regresi dalam Penelitian Ekonomi
& Bisnis. Jakarta: PT. RajaGrafindo Persada, 2017.
Umam Khotibul dan Setiawan Budi Utomo. Perbankan Syariah (Dasar-dasar dan
Dinamika Perkembangannya di Indonesia). Jakarta: PT. RajaGrafindo
Persada, Januari 2016.
Wangsawidjaja. Z, A. Pembiayaan Bank Syariah. Jakarta: PT. Gramedia Pustaka
Utama, 2012.
Wibowo, Edhi Satriyo dan Muhammad Syaichu. “Analisis Pengaruh Suku Bunga,
Inflasi, CAR, BOPO, NPF terhadap Profitabilitas Bank Syariah.” Diponegoro
Journal of Accounting, No. 2, 2013.
Widarjono, Agus. Ekonometrika Pengantar dan Aplikasinya Disertai Panduan
Eviews Edisi Keempat. Yogyakarta : UPP STIM YKPN, Mei 2017.
Wulandari, Yunita. Dkk. “The Impact of Macroeconomic and Internal Factors on
Banking Distress, International.” Journal of Economics and Financial Issues,
No. 3, 2017
www.ojk.co.id (diakses pada 12 Januari 2018)
www.ojk.co.id (diakses pada 20 Maret 2018)
Yunita, Rima. “Faktor-faktor yang Mempengaruhi Tingkat Profitabilitas Perbankan
Syariah di Indonesia.” Jurnal Akuntansi Indonesia, No. 2, Juli 2014.
citation:   Sabila, Ghaida Fathihatu dan Mujaddid, Fajar  (2018) Pengaruh Pembiayaan UMKM, Kecukupan Modal, Efisiensi Operasional dan Pembiayaan Bermasalah terhadap Pertumbuhan Laba pada Bank Umum Syariah di Indonesia (Periode 2013-2017).  Bachelor thesis, Universitas Muhammadiyah Prof Dr. Hamka.   
document_url: http://repository.uhamka.ac.id/id/eprint/15723/1/FAI_PERBANKAN%20SYARIAH_%201407025050%20_%20GHAIDA%20FATHIHATU%20SABILA.pdf